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DOCUMENTOS DE APOYO PARA LOS ESTUDIANTES


GUÍA PARA ELABORAR
PROYECTOS DE INVERSIÓN


1. Portada.

2. Contraportada.

3. Introducción. Se deja para el final del trabajo, debe ser concisa, precisa y elocuente de tal manera que refleje en forma sintética el contenido del proyecto, obedeciendo a qué se hizo, cómo se hizo, para qué se hizo, por qué se hizo.

4. Título del proyecto. El título del proyecto empresarial debe reunir los siguientes requisitos:

a) Debe ser preciso, es decir, identificar el proyecto en forma inequívoca.
b) Debe responder a las siguientes preguntas:
- QUE SE VA HACER? Proceso que se realiza mediante el proyecto:
Dotación, Capacitación, Relanzamiento, Relocalización, Ampliación, Construcción.
- SOBRE QUE? Se refiere al objeto sobre el cuál recae el proceso.
Ejemplos:
- Dotación del laboratorio de sistemas del colegio San Carlos.
- Relanzamiento de champú glemo de la fábrica Palmolive
- Relocalización de Industrias Metalmecánicas el Fierro.
- Ampliación de la fábrica Ecomoda
- Sistematización del pabellón de máxima seguridad de la cárcel
- DONDE? S e refiere a la localización o ubicación del proyecto en un sitio geográfico determinando, es decir, ubicación tempo-espacial. Ejemplos:
- Dotación del laboratorio de Sistemas del colegio San Carlos de San Gil
- Relanzamiento de champú glemo de la fábrica Palmolive en Santander
- Relocalización de Industrias Metalmecánicas el Fierro en la zona industrial
- Ampliación de la fábrica Ecomoda de Bucaramanga
- Sistematización del pabellón de máxima seguridad de la cárcel Casa Blanca del Socorro.

5. Antecedentes y Generalidades. Realizar una descripción de la naturaleza del sector económico al cual pertenece el proyecto empresarial, abordando sus aspectos económicos, políticos, culturales, demográficos, jurídicos, tecnológicos y ecológicos desde una óptica local, nacional o internacional. Insertar datos y citas referenciadas. Para este punto se debe consultar fuentes secundarias tales como revistas y documentos especilizados, entrevistas, informes de los gremios, censos etc.

6. Planteamiento del Problema o Situación Problemática. Todo proyecto obedece a buscar una solución o dar respuesta a un problema, responder a una necesidad, mejorar una situación sentida o aprovechar una oportunidad en el mercado. Para identificar el problema se debe realizar un diagnóstico con las dificultades observadas o síntomas que ayudan a determinar las causas que los originan y los efectos que ocasionan, seguidamente el investigador señala un pronóstico o inferencia del problema si este no es solucionado, finalmente formula alternativas de solución o estrategias como control al pronóstico.

7. Justificación. Establecer las características y dimensiones del problema y sus efectos, las razones por las cuales es necesario llevar a cabo el proyecto, así como argumentos de tipo económico, institucional, profesional o afectivo que motiven su realización. La población objetivo beneficiaria, justificación de la localización y área de influencia, tecnología o procesos productivos adecuados, conservación del medio ambiente, etc.

8. Objetivo general. Todo objetivo debe enunciarse en verbo en infinitivo, el cual debe ser medible. El objetivo general casi siempre da respuesta al problema central y es acorde con el Título.

9. Objetivos específicos. Deben formularse a partir de las causas en el árbol de problemas, cada objetivo específico es una respuesta de solución concreta dichas causas, por lo tanto, deben ser concretos y precisos, cada uno debe incluir un solo logro y deben conducir a los resultados que se espera alcanzar.

10. ESTUDIO DE MERCADO
Objetivos

Identificación del producto
- Usos (para qué se usa, cómo se usa, sus aplicaciones)
- Usuarios (distribución espacial, hábitos de compra, nivel de ingreso, ocupación,etc)
- Presentación
- Composición
- Sustitutos
- Complementarios
- De capital
- Intermedio
- Final
- Sistema de distribución
- Precios y costos
- Restricciones para su producción, comercialización, transporte o consumo.
Subproductos
Productos sustitutos
Productos complementarios

La demanda.
Se trata de estudiar las actitudes de los beneficiarios o usuarios con respecto al producto o servicio tratando de involucrar las variables que se consideren pertinentes.
El área de mercado.
La población
- Población actual
- Tasa de crecimiento
- Proyección
- Estructura (edad, sexo, estratos, etc.)
Ingresos
- Ocupación o empleo
- Nivel actual
- Tasa de crecimiento
- Estratos y cambio en la distribución.
Factores que limitan la producción y la comercialización
- Factores alterables
- Factores no alterables
Zona o área de influencia
Características conceptuales de la demanda que se pueden utilizar y tipificar para el presente proyecto.
- Comportamiento de la función de demanda
- La función del ingreso
- Coeficiente de crecimiento histórico
- Elasticidades
Situación actual
- Estadísticas (producción, importaciones, exportaciones, consumo aparente, consumo per-cápita)
- Demanda potencial
- Demanda efectiva
- Estimación de la demanda actual
- Distribución geográfica de los consumidores
- Tipología de los consumidores
Proyección de la demanda que permita auscultar su comportamiento durante el horizonte del proyecto.
- Ecuación de regresión y extrapolación de la tendencia histórica -coeficientes técnicos- comparaciones internas e internacionales -métodos econométricos-.
- Estudio de factores condicionantes de la demanda futura.
- Estimación futura período por período de la demanda.

La Oferta
Capacidad disponible
- Series históricas de producción e importación
- Estimaciones de la oferta actual
- Listado de proveedores indicando:
- Volumen de producción
- Participación en el mercado
- Capacidad instalada
- Capacidad administrativa
- Composición de capital
- Localización
- Precios
- Calidad
- Costos
- Experiencia
- Presentación
- Canales de comercialización
- Marca
- Estimaciones de la capacidad instalada
10.6.2 El régimen de mercado
- Tipo de competencia entre proveedores (monopolio, oligopolio, competencia)
- Controles e intervención estatal
- Régimen del mercado de insumos
Proyección de la oferta
- Capacidad instalada y capacidad utilizada
- Planes para incrementar la capacidad instalada
- Estimaciones período por período de la oferta
Los Precios
- Mecanismos de formación de precios y/o tarifas (precios determinados por la estructura de costos, precios observados en el mercado, fijación de precios teniendo en cuenta la competencia, precios políticos, precios vigentes en el mercado internacional).
- Análisis histórico de precios y su proyección
- Estructura de los canales de comercialización
- Márgenes de comercialización
- Selección de canales de comercialización
- Publicidad, promoción, presentación, almacenamiento, transporte, políticas de crédito, asistencia técnica, etc.
Posibilidades del Proyecto
- Contraste de demanda actual con oferta actual
- Contraste período por período de la demanda con la oferta
El Mercado de los Insumos. Se precisa tener en cuenta las siguientes circunstancias:
- Grado de concentración de los proveedores
- Grado de concentración de compradores
- Insumos sustitutos.

INVESTIGACION DE MERCADOS.
Si la información requerida para caracterizar el mercado no es suficiente por carencia de fuentes secundarias, se hace necesarios diseñar una investigación de mercado, la cual debe contener los siguientes ítems.
Investigación de producto: en relación al análisis de su impacto y su acogida, diseño, lanzamiento, penetración, ubicación, ambientación, líneas de productos, empaque y/o envase, marca o nombre y necesidades que satisface en el consumidor.
Investigación de ventas. Sitio de venta, asignación de territorios y zonas, fijación de cuotas de ventas, pronóstico de ventas, hábitos de consumo, mercado potencial, investigación de las razones de compra e intereses particulares por el consumo.
Investigación de estímulos de la demanda. Referente al análisis de promoción y sus métodos más adecuados, investigación de sistemas publicitarios, efectividad de las campañas publicitarias, investigación sobre exposiciones y muestras, sondeo y pruebas previas de publicidad y promoción.
Investigación del cliente. Investigación de la propensión al consumo, atención y relaciones públicas con el cliente, modas más apetecidas e investigación de la conducta del consumidor.
Investigación de la distribución. En lo referente a cálculo de pérdidas y detrioros, análisis de moras, retardos y no entregas, eficiencias y servicio de los canales de distribución, etc.

11. ESTUDIO TECNICO

Objetivos
Tamaño.
A. Capacidad del proyecto (nivel de producción)Unidad de medida del tamaño
Capacidad instalada
Capacidad utilizable
Reservas
Sobrecargas
Fraccionamiento.
B. Factores que condicionan el tamaño
Dimensión del mercado
Disponibilidad de insumos
Capacidad financiera
Condicionamientos técnicos
Capacidad administrativa
Problemas de transporte
Problemas de orden institucional
C. Análisis de alternativas de tamaño y determinación del tamaño óptimo.

Localización
A. Macrolocalización (localización de nivel de región)
Integración al medio
Condiciones naturales, geográficas y físicas
Condiciones institucionales
B. Criterios de selección óptima y fuerzas localizacionales
Costo de transporte de insumos
Costo de transporte de productos
Disponibilidad de insumos
Localización del mercado
Disponibilidad de infraestructura de servicios
C. Selección de alternativas de localización
D. Microlocalización
E. Emplazamiento definitivo
Dimensión y características del terreno
Ubicación de las instalaciones de producción, administrativas y servicios complementarios (bodegas, parqueaderos, zonas verdes, etc.)
Distribución de plantas (ubicación de equipos, maquinaria, muebles dentro de las instalaciones

Ingeniería del Proyecto
A. Descripción técnica del producto o servicio
B. Identificación y selección de procesos
C. Descripción de la tecnología seleccionada
Insumos principales (origen nacional o importados, cantidad necesaria, calidad exigida, factores restrictivos, etc.)
Insumos secundarios
Inventario crítico
Productos principales (especificaciones técnicas)
Escala de producción
Productos secundarios
Desechos
Identificación y descripción de las etapas del proceso
Identificación y descripción de los diferentes equipos (peso, volumen, capacidad, operarios necesarios, consumo de energía y combustible, marca, origen, equipos auxiliares, mantenimiento, costos, etc.)
Flujograma del proceso
D. Identificación y selección de equipos, maquinaria y servicios para:
El proceso de transformación
Los sistemas complementarios
E. Determinación de necesidades de mano de obra para las diferentes etapas del proceso
F. Capacidad de expansión

Obras Civiles Complementarias
Obras civiles necesarias para la ejecución y operación del proyecto
Campamentos y construcciones provisionales
Estaciones eléctricas, tanques de almacenamiento, vías internas vehiculares y peatonales, bodegas, parqueaderos, etc.
Requisitos para su intalación (mano de obra, equipos, materiales, etc.)


Cronología
a. Revisión de estudios técnicos y económicos
b. Constitución jurídica de la empresa
c. Solicitud de permisos a las autoridades
d. Negociación y compra de terrenos
e. Construcciones y obras civiles complementarias
f. Negociación y compra de equipos
g. Instalación y montaje de equipos y maquinaria
h. Puesta en marcha.

12. ESTUDIO ADMINISTRATIVO
Objetivos

Modelo Administrativo
Cultura organizacional (misión, visión, principios, valores, políticas, estrategias, razón social, objeto social)
Entidades o personas ejecutoras
Tipos de vinculación (contratos)
Seguimiento y monitoreo de la ejecución
Definición de la naturaleza jurídica.
Diseño administrativo teniendo en cuenta las funciones (dirección, producción, financiera y control, recursos humanos, procedimientos administrativo, mercadeo, investigación y desarrollo).
Establecimiento de un sistema de control
Organigrama

Aspectos Institucionales, legales y jurídicos
Normas vigentes que afectan la producción, comercialización y transporte del bien o servicio, y con respecto a los insumos que concurren a la producción.
Políticas sectoriales de gobierno que estimulan o limitan la ejecución y operación del proyecto.
Contexto institucional de los promotores o responsables del proyecto durante las etapas de ejecución y operación.
Justificación de la razón jurídica adoptada (sociedad anónima, limitada, empresa solidaria, empresa mixta, etc.). Anexar minuta de constitución.

13. ESTUDIO FINANCIERO

Objetivos
Para desarrollar este capítulo, se sugiere la elaboración de las siguientes cédulas presupuestales:

Cédula 1: Estructura y programación de la inversión y el financiamiento
Cédula 2: Programación de la amortización de los empréstitos
Cédula 3: Presupuesto de ventas, costos e inventarios
Cédula 4: Pronóstico de los flujos de efectivo generado
Cédula 5: Cuantificación de las exigencias de los recursos líquidos
Cédula 6: Inversión requerida en capital de trabajo
Cédula 7: Flujo de inversión y netos del proyecto
Cédula 8: Balance general proforma: Inversiones
Cédula 9: Balance general proforma: financiamiento
Análisis financiero.

14. EVALUACION ECONOMICO Y SOCIAL

Objetivos
Aplicación, interpretación y recomendaciones derivadas de la aplicación de criterios financieros o privados de evaluación (TIR, VPN, R/C, CAUE, etc.).
Estudio de sensibilidad para la evaluación privada
Aplicación, interpretación y recomendaciones de la evaluación económica y estudio de sensibilidad con base en variables relevantes.
Evaluación social del proyecto.
Conclusiones y Recomendaciones.


15. ANALISIS DEL PROYECTO DENTRO DE SU ENTORNO Y RECOMENDACIONES PERTINENTES
.

16. BIBLIOGRAGIA.

17. ANEXOS Y APENDICES.

18. INDICE DE CUADROS, DIBUJOS, MAPAS, DISEÑOS, ETC.


19. GLOSARIO Y SIGLAS
.
ESTE DOCUMENTO MUESTRA UN ENFOQUE GENERAL QUE SE UTILIZA COMO GUÍA O PROCESO EN LA REALIZACIÓN DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN.

LOS ESTUDIOS DE PRE INVERSIÓN SON VARIADOS Y TIENEN GRADOS DIFERENTES DE COMPLEJIDAD Y COBERTURA, POR LO TANTO EL ESTUDIANTE DEBE ELABORAR SOBRE ESTA PLATAFORMA EL ESQUEMA QUE ESTIME ÚTIL PARA SU INVESTIGACIÓN.


GERARDO ALBERTO NORATO HERNÁNDEZ

Estudio publicado por el autor en la "FUNDACIÓN LATINOAMERICANA DE LA CALIDAD - ARGENTINA - 2000"
Actualización: May 20, 2002